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关于宣布 《中国证券业协会会员反洗钱事情指引》的通知

  • Classification:行业新闻
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  • Release time:2008-04-21
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[Summary]2008年 4月 21日 中国证券业协会宣布各证券公司、基金治理公司会员:为增进和规范会员单位的反洗钱事情,提高会员单位防备洗钱危害的能力,维护国家经 济秩序和金融宁静,我会制定了 《中国证券业协会会员反洗钱事情指引》,并经协会四届二次理事会审议通过,现予宣布,请遵照执行 。

  中国证券业协会会员反洗钱事情指引

  第一章 总  则

  第一条 为增进和规范会员单位的反洗钱事情,提高会员单位防备洗钱危害的能力,维 护国家经济秩序和金融宁静,凭据 《中华人民共和国反洗钱法》、 《金融机构反洗钱划定》、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录生存治理步伐》、 《金融机构大额交易和可疑交易报告治理步伐》等执规律则以及中国证券监督治理委员会的有关划定,制定本指引 。

  第二条 本指引适用于中国证券业协会的证券公司会员和基金治理公司会员 。各证券公 司会员和基金治理公司会员应当凭据本指引的要求,凭据两类会员的业务特点,结合本单位实际情况开展反洗钱事情 。

  第三条 会员单位以及境外分支机构和隶属机构在境外开展业务时,应该遵循驻在国家 (地区) 反洗钱方面的执法划定,协助配合驻在国家 (地区) 反洗钱机构的事情,同时在驻在国家 (地区) 执法划定允许的规模内,执行本指引的有关要求 。

  第二章 基 本 要 求

  第四条 会员单位应当严格执行国家有关反洗钱的执规律则以及中国人民银行、中国证 券监督治理委员会的有关划定,将反洗钱事情落实到本单位内部控制制度和日常业务运作中,不应在任何环节留有空白或漏洞 。

  第五条 会员单位应当建立健全反洗钱内部控制制度体系 。反洗钱内部控制制度体系包 括但不限于客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易纪录保 存制度、保密制度等 。 第六条 会员单位应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构 (以下统称 “反洗钱卖力 机构”) 卖力反洗钱事情 。

  会员单位卖力人应当对本单位反洗钱内部控制制度的有效实施卖力 。

  第七条 会员单位反洗钱卖力机构的主要职能应包括但不限于以下内容:

  (一) 制定本单位反洗钱内部控制制度、操作规程,凭据反洗钱要求制定或修订所涉及 的相关业务规则 。

  (二) 组织本单位相关部分凭据执规律则以及本单位内控制度的划定开展反洗钱事情 。

  (三) 协调本单位相关部分对反洗钱事情提供技术支持与包管,报送或者催促本单位相 关部分报送大额和可疑交易数据 。

  (四) 配合国家有关执法机关对涉嫌洗钱运动所进行的视察事情 。

  (五) 检查本单位相关部分和分支机构的反洗钱事情,按期通报反洗钱事情开展情况 。

  (六) 实施或者配合实施反洗钱审计事情 。

  (七) 组织反洗钱执规律则和有关知识的培训和宣传事情 。

  第三章 客户身份识别

  第八条 会员单位在治理包括但不限于以下业务时,应当执行客户身份识别制度:

  (一) 资金账户开户、挂失、销户、变换及资金存取 。

  (二) 基金账户的开户、销户和变换 。

  (三) 代庖证券账户的开户、挂失、销户和变换 。

  (四) 为客户治理署理授权或者取消署理授权 。

  (五) 转托管、指定交易或取消指定交易 。

  (六) 客户交易结算资金第三方存管签约、变换存管银行、修改银行账户资料 。

  (七) 代庖股份确认 。

  (八) 交易密码、资金密码的挂失及重置 。

  (九) 修改客户身份的基本信息 。

  (十) 开通网上交易、电话交易等非柜面交易方法 。

  (十一) 与客户签订融资融券、股指期货等证券、期货信用交易条约 。

  (十二) 监管部分批准的其他业务 。

  第九条 会员单位应当制定客户开户和复核的内部制度和流程,并统一印制客户开户及 治理相关业务所需文件 。

  第十条 证券公司会员应当凭据中国证券监督治理委员会 《证券挂号结算治理步伐》、 中国证券挂号结算有限责任公司 《证券账户治理规则》、中国证券业协会 《证券交易委托代 理协议指引》 等划定,基金公司会员应当凭据中国证券挂号结算有限责任公司 《开放式证券 投资基金挂号结算业务指南》 等划定,增强对客户账户的治理 。

  第十一条 会员单位在为客户治理本指引第八条所列业务时,应执行以下划定:

  (一) 要求客户使用切合执规律则划定的有效身份证明文件上的姓名或名称 。

  (二) 不得开立匿名账户或假名账户,不得为身份不明的客户开立账户或提供相关金融 效劳;在为客户治理业务历程中,如发明客户所提供的个人身份证件或公司资料虚假,或存 在可疑之处的,应拒绝治理 。

  (三) 有充分证据证明客户以前开立的账户有假名情况,应立即要求客户重新开立真实 身份的账户,如客户拒绝,应接纳停用账户的步伐 。

  第十二条 会员单位在为个人客户开立账户或治理其他业务时,应凭据以下要求审查、 核对相关文件,并在开户申请书、业务申请资料和业务系统中挂号客户身份信息:

  (一) 客户自己治理的,应要求客户出示自己有效身份证件,核对无误后挂号身份证件 上的姓名、证件名称和号码,并生立足份证件复印件 。

  (二) 客户委托他人治理的,应要求署理人出示经公证的被署理人的授权委托书、被代 理人和署理人的有效身份证件,核对无误后,挂号被署理人和署理人身份证件上的姓名、证 件名称和号码以及其他信息,并生存被署理人和署理人的委托署理文件及身份证件复印件 。

  第十三条 会员单位为机构客户开立账户时,应当核对有效证明文件和资料,并在开户申请书、业务系统中挂号客户身份信息,同时按划定生存相关证明文件和资料的原件或盖有 客户公章的复印件 ;箍突雌揪莼ㄌ峁┯行еっ魑募和资料的,会员单位不得为其开 立账户 。

  第十四条 会员单位为客户开立账户时,应利用账户资料在业务系统中录入以下客户信息,建立客户信息档案 。

  (一) 个人客户 。包括自己及其署理人的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地 址、邮政编码、牢固电话、移动电话、电子邮箱,身份证件或者身份证明文件的种类、号码 和有效期限等信息 。

  (二) 机构客户 。包括机构客户的名称、注册地点、通信地点、邮政编码、经营规模、组织机构代码、税务挂号证号码,可证明该机构客户依法设立并有效存续的证照名称、资格 许可事项、证照或许可证号码和有效期限、发证单位等,控股股东或者实际控制人、法定代 表人、卖力人和授权治理业务人员的姓名、联系电话、电子邮箱、身份证件或者身份证明文 件的种类、号码、有效期限等信息 。

  (三) 在获知机构客户及其具体经办人、授权署理人,以及个人客户的有关信息爆发变 化时,应立即予以确认并在相关系统中更新客户信息,并生存有关证明质料的原件或经检查 核对无误的复印件 。

  第十五条 会员单位利用牢固电话、移动电话、互联网络以及其他方法为客户提供非柜 台方法的交易效劳时,应接纳严格的身份认证步伐和相应的技术包管手段以识别客户身份 。

  第十六条 在与客户的业务关系存续期间,会员单位应当接纳连续的客户身份识别步伐, 关注客户及其日常交易情况,实时提示客户更新资料信息 。

  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,应当要求客户进行更新 ? 户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,会员单位认为须要时,应限制客户交易 运动 。

  第十七条 泛起以下情况时,会员单位应当重新识别客户身份:

  (一) 客户要求变换姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、 注册资本、经营规模、法定代表人或者卖力人的 。

  (二) 客户行为或者交易情况泛起异常的 。

  (三) 客户姓名或者名称与国家有关部分依法要求协查或者关注的犯法嫌疑人、洗钱和 恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 。

  (四) 客户有洗钱、恐怖融资运动嫌疑的 。

  (五) 获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息保存纷歧致或者相互矛盾的 。

  (六) 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性保存疑点的 。

  (七) 会员单位认为应重新识别客户身份的其他情形 。

  第十八条 会员单位在识别或者重新识别客户身份时,可以接纳以下步伐:

  (一) 要求客户增补其他身份资料或者身份证明文件 。

  (二) 要求客户提供公证机关出具的证明书 。

  (三) 回访客户 。

  (四) 实地查访 。

  (五) 向公安、工商行政治理等部分核实 。

  第十九条 基金治理公司会员通过基金代销机构品级三方机构识别客户身份的,应当通 过条约、协议或其他书面文件,明确划定第三方机构在识别客户身份及反洗钱监控方面的职 责,要求第三方机构制定切合要求的客户身份识别步伐,并催促其执行 。

  第二十条 基金治理公司会员可按期或未必期检查基金代销机构品级三方机构对客户身 份识别步伐的执行情况 。第三方机构没有严格执行客户身份识别步伐的,基金治理公司会员 有权要求其纠正,并向相关监管部分报告 。

  第四章 大额交易和可疑交易报告

  第二十一条 会员单位应凭据中国人民银行 《金融机构大额交易和可疑交易报告治理办 法》 第九条和第十条划定,监测客户现金收支或款项划转情况,对切合大额交易标准的,在 该大额交易爆发后 5个事情日内,向中国反洗钱监测剖析中心报告 。

  第二十二条 会员单位在发明有下列交易或者行为时,应作为可疑交易,在其爆发后 10 个事情日内,向中国反洗钱监测剖析中心报告:

  (一) 客户资金账户原因不明地频繁泛起接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃 避大额现金交易监测 。

  (二) 没有交易或者交易量较小的客户,要求将大宗资金划转到他人账户,且没有明显 的交易目的或者用途 。

  (三) 客户的证券账户恒久闲置不必,而资金账户却频繁爆发大额资金收付 。

  (四) 恒久闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内爆发大宗证券交易 。

  (五) 与洗钱高危害国家和地区有业务联系 。

  (六) 开户后短期内大宗买卖证券,然后迅速销户 。

  (七) 客户要求基金份额非交易过户且不可提供正当证明文件 。

  (八) 客户频繁治理基金份额的转托管且无合理理由 。

  (九) 客户要求变换其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑 。

  第二十三条 会员单位在治理具体业务历程中,发明其他交易的金额、频率、流向、性 质等有异常情形,经剖析认为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测剖析中心提交可疑交易 报告 。

  第二十四条 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,会员单位应当划分提交大额交 易报告和可疑交易报告 。

  对同时切合两项以上大额交易标准的交易,会员单位应当划分提交大额交易报告 。

  第二十五条 发明可能涉嫌犯法的,会员单位应实时报告中国证券监督治理委员会外地 派出机构、中国人民银行外地分支机构或外地公安机关,并报中国证券业协会 。

  第二十六条 会员单位应建立相应的信息系统,用于大额和可疑交易信息的收罗和报送 。

  会员单位应凭据中国反洗钱监测剖析中心 《证券期货业大额交易和可疑交易报告数据报 送接口规范》 等相关划定,以电子文件方法向中国反洗钱监测剖析中心提供真实、完整、准 确的大额交易报告或可疑交易报告 。

  第五章 资料生存和信息保密

  第二十七条 会员单位应当妥善生存客户身份资料和交易纪录,生存方法和生存期限按 照国家有关划定执行 。

  客户身份资料包括个人客户的身份证件复印件、机构客户的开户资格证明文件复印件、 署理人的身份证件复印件、授权书原件、账户开立内部审核纪录、客户信息核实和更正记 录等 。交易纪录包括交易主体、交易的时间、所在、币种、金额、资金的来源和去向、提取资 金的方法、业务凭证和其他资料等 。

  第二十八条 会员单位应当凭据有关执规律则的划定,生存反洗钱事情档案、大额交易 报告和可疑交易报告等资料,生存期自报告之日起至少 5年 。

  第二十九条 保管期届满,凡涉及涉嫌洗钱未查清的有关资料,包括客户身份资料和

关于宣布 《中国证券业协会会员反洗钱事情指引》的通知

[Summary]2008年 4月 21日 中国证券业协会宣布各证券公司、基金治理公司会员:为增进和规范会员单位的反洗钱事情,提高会员单位防备洗钱危害的能力,维护国家经 济秩序和金融宁静,我会制定了 《中国证券业协会会员反洗钱事情指引》,并经协会四届二次理事会审议通过,现予宣布,请遵照执行 。

  中国证券业协会会员反洗钱事情指引

  第一章 总  则

  第一条 为增进和规范会员单位的反洗钱事情,提高会员单位防备洗钱危害的能力,维 护国家经济秩序和金融宁静,凭据 《中华人民共和国反洗钱法》、 《金融机构反洗钱划定》、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录生存治理步伐》、 《金融机构大额交易和可疑交易报告治理步伐》等执规律则以及中国证券监督治理委员会的有关划定,制定本指引 。

  第二条 本指引适用于中国证券业协会的证券公司会员和基金治理公司会员 。各证券公 司会员和基金治理公司会员应当凭据本指引的要求,凭据两类会员的业务特点,结合本单位实际情况开展反洗钱事情 。

  第三条 会员单位以及境外分支机构和隶属机构在境外开展业务时,应该遵循驻在国家 (地区) 反洗钱方面的执法划定,协助配合驻在国家 (地区) 反洗钱机构的事情,同时在驻在国家 (地区) 执法划定允许的规模内,执行本指引的有关要求 。

  第二章 基 本 要 求

  第四条 会员单位应当严格执行国家有关反洗钱的执规律则以及中国人民银行、中国证 券监督治理委员会的有关划定,将反洗钱事情落实到本单位内部控制制度和日常业务运作中,不应在任何环节留有空白或漏洞 。

  第五条 会员单位应当建立健全反洗钱内部控制制度体系 。反洗钱内部控制制度体系包 括但不限于客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易纪录保 存制度、保密制度等 。 第六条 会员单位应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构 (以下统称 “反洗钱卖力 机构”) 卖力反洗钱事情 。

  会员单位卖力人应当对本单位反洗钱内部控制制度的有效实施卖力 。

  第七条 会员单位反洗钱卖力机构的主要职能应包括但不限于以下内容:

  (一) 制定本单位反洗钱内部控制制度、操作规程,凭据反洗钱要求制定或修订所涉及 的相关业务规则 。

  (二) 组织本单位相关部分凭据执规律则以及本单位内控制度的划定开展反洗钱事情 。

  (三) 协调本单位相关部分对反洗钱事情提供技术支持与包管,报送或者催促本单位相 关部分报送大额和可疑交易数据 。

  (四) 配合国家有关执法机关对涉嫌洗钱运动所进行的视察事情 。

  (五) 检查本单位相关部分和分支机构的反洗钱事情,按期通报反洗钱事情开展情况 。

  (六) 实施或者配合实施反洗钱审计事情 。

  (七) 组织反洗钱执规律则和有关知识的培训和宣传事情 。

  第三章 客户身份识别

  第八条 会员单位在治理包括但不限于以下业务时,应当执行客户身份识别制度:

  (一) 资金账户开户、挂失、销户、变换及资金存取 。

  (二) 基金账户的开户、销户和变换 。

  (三) 代庖证券账户的开户、挂失、销户和变换 。

  (四) 为客户治理署理授权或者取消署理授权 。

  (五) 转托管、指定交易或取消指定交易 。

  (六) 客户交易结算资金第三方存管签约、变换存管银行、修改银行账户资料 。

  (七) 代庖股份确认 。

  (八) 交易密码、资金密码的挂失及重置 。

  (九) 修改客户身份的基本信息 。

  (十) 开通网上交易、电话交易等非柜面交易方法 。

  (十一) 与客户签订融资融券、股指期货等证券、期货信用交易条约 。

  (十二) 监管部分批准的其他业务 。

  第九条 会员单位应当制定客户开户和复核的内部制度和流程,并统一印制客户开户及 治理相关业务所需文件 。

  第十条 证券公司会员应当凭据中国证券监督治理委员会 《证券挂号结算治理步伐》、 中国证券挂号结算有限责任公司 《证券账户治理规则》、中国证券业协会 《证券交易委托代 理协议指引》 等划定,基金公司会员应当凭据中国证券挂号结算有限责任公司 《开放式证券 投资基金挂号结算业务指南》 等划定,增强对客户账户的治理 。

  第十一条 会员单位在为客户治理本指引第八条所列业务时,应执行以下划定:

  (一) 要求客户使用切合执规律则划定的有效身份证明文件上的姓名或名称 。

  (二) 不得开立匿名账户或假名账户,不得为身份不明的客户开立账户或提供相关金融 效劳;在为客户治理业务历程中,如发明客户所提供的个人身份证件或公司资料虚假,或存 在可疑之处的,应拒绝治理 。

  (三) 有充分证据证明客户以前开立的账户有假名情况,应立即要求客户重新开立真实 身份的账户,如客户拒绝,应接纳停用账户的步伐 。

  第十二条 会员单位在为个人客户开立账户或治理其他业务时,应凭据以下要求审查、 核对相关文件,并在开户申请书、业务申请资料和业务系统中挂号客户身份信息:

  (一) 客户自己治理的,应要求客户出示自己有效身份证件,核对无误后挂号身份证件 上的姓名、证件名称和号码,并生立足份证件复印件 。

  (二) 客户委托他人治理的,应要求署理人出示经公证的被署理人的授权委托书、被代 理人和署理人的有效身份证件,核对无误后,挂号被署理人和署理人身份证件上的姓名、证 件名称和号码以及其他信息,并生存被署理人和署理人的委托署理文件及身份证件复印件 。

  第十三条 会员单位为机构客户开立账户时,应当核对有效证明文件和资料,并在开户申请书、业务系统中挂号客户身份信息,同时按划定生存相关证明文件和资料的原件或盖有 客户公章的复印件 ;箍突雌揪莼ㄌ峁┯行еっ魑募和资料的,会员单位不得为其开 立账户 。

  第十四条 会员单位为客户开立账户时,应利用账户资料在业务系统中录入以下客户信息,建立客户信息档案 。

  (一) 个人客户 。包括自己及其署理人的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地 址、邮政编码、牢固电话、移动电话、电子邮箱,身份证件或者身份证明文件的种类、号码 和有效期限等信息 。

  (二) 机构客户 。包括机构客户的名称、注册地点、通信地点、邮政编码、经营规模、组织机构代码、税务挂号证号码,可证明该机构客户依法设立并有效存续的证照名称、资格 许可事项、证照或许可证号码和有效期限、发证单位等,控股股东或者实际控制人、法定代 表人、卖力人和授权治理业务人员的姓名、联系电话、电子邮箱、身份证件或者身份证明文 件的种类、号码、有效期限等信息 。

  (三) 在获知机构客户及其具体经办人、授权署理人,以及个人客户的有关信息爆发变 化时,应立即予以确认并在相关系统中更新客户信息,并生存有关证明质料的原件或经检查 核对无误的复印件 。

  第十五条 会员单位利用牢固电话、移动电话、互联网络以及其他方法为客户提供非柜 台方法的交易效劳时,应接纳严格的身份认证步伐和相应的技术包管手段以识别客户身份 。

  第十六条 在与客户的业务关系存续期间,会员单位应当接纳连续的客户身份识别步伐, 关注客户及其日常交易情况,实时提示客户更新资料信息 。

  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,应当要求客户进行更新 ? 户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,会员单位认为须要时,应限制客户交易 运动 。

  第十七条 泛起以下情况时,会员单位应当重新识别客户身份:

  (一) 客户要求变换姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、 注册资本、经营规模、法定代表人或者卖力人的 。

  (二) 客户行为或者交易情况泛起异常的 。

  (三) 客户姓名或者名称与国家有关部分依法要求协查或者关注的犯法嫌疑人、洗钱和 恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 。

  (四) 客户有洗钱、恐怖融资运动嫌疑的 。

  (五) 获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息保存纷歧致或者相互矛盾的 。

  (六) 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性保存疑点的 。

  (七) 会员单位认为应重新识别客户身份的其他情形 。

  第十八条 会员单位在识别或者重新识别客户身份时,可以接纳以下步伐:

  (一) 要求客户增补其他身份资料或者身份证明文件 。

  (二) 要求客户提供公证机关出具的证明书 。

  (三) 回访客户 。

  (四) 实地查访 。

  (五) 向公安、工商行政治理等部分核实 。

  第十九条 基金治理公司会员通过基金代销机构品级三方机构识别客户身份的,应当通 过条约、协议或其他书面文件,明确划定第三方机构在识别客户身份及反洗钱监控方面的职 责,要求第三方机构制定切合要求的客户身份识别步伐,并催促其执行 。

  第二十条 基金治理公司会员可按期或未必期检查基金代销机构品级三方机构对客户身 份识别步伐的执行情况 。第三方机构没有严格执行客户身份识别步伐的,基金治理公司会员 有权要求其纠正,并向相关监管部分报告 。

  第四章 大额交易和可疑交易报告

  第二十一条 会员单位应凭据中国人民银行 《金融机构大额交易和可疑交易报告治理办 法》 第九条和第十条划定,监测客户现金收支或款项划转情况,对切合大额交易标准的,在 该大额交易爆发后 5个事情日内,向中国反洗钱监测剖析中心报告 。

  第二十二条 会员单位在发明有下列交易或者行为时,应作为可疑交易,在其爆发后 10 个事情日内,向中国反洗钱监测剖析中心报告:

  (一) 客户资金账户原因不明地频繁泛起接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃 避大额现金交易监测 。

  (二) 没有交易或者交易量较小的客户,要求将大宗资金划转到他人账户,且没有明显 的交易目的或者用途 。

  (三) 客户的证券账户恒久闲置不必,而资金账户却频繁爆发大额资金收付 。

  (四) 恒久闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内爆发大宗证券交易 。

  (五) 与洗钱高危害国家和地区有业务联系 。

  (六) 开户后短期内大宗买卖证券,然后迅速销户 。

  (七) 客户要求基金份额非交易过户且不可提供正当证明文件 。

  (八) 客户频繁治理基金份额的转托管且无合理理由 。

  (九) 客户要求变换其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑 。

  第二十三条 会员单位在治理具体业务历程中,发明其他交易的金额、频率、流向、性 质等有异常情形,经剖析认为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测剖析中心提交可疑交易 报告 。

  第二十四条 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,会员单位应当划分提交大额交 易报告和可疑交易报告 。

  对同时切合两项以上大额交易标准的交易,会员单位应当划分提交大额交易报告 。

  第二十五条 发明可能涉嫌犯法的,会员单位应实时报告中国证券监督治理委员会外地 派出机构、中国人民银行外地分支机构或外地公安机关,并报中国证券业协会 。

  第二十六条 会员单位应建立相应的信息系统,用于大额和可疑交易信息的收罗和报送 。

  会员单位应凭据中国反洗钱监测剖析中心 《证券期货业大额交易和可疑交易报告数据报 送接口规范》 等相关划定,以电子文件方法向中国反洗钱监测剖析中心提供真实、完整、准 确的大额交易报告或可疑交易报告 。

  第五章 资料生存和信息保密

  第二十七条 会员单位应当妥善生存客户身份资料和交易纪录,生存方法和生存期限按 照国家有关划定执行 。

  客户身份资料包括个人客户的身份证件复印件、机构客户的开户资格证明文件复印件、 署理人的身份证件复印件、授权书原件、账户开立内部审核纪录、客户信息核实和更正记 录等 。交易纪录包括交易主体、交易的时间、所在、币种、金额、资金的来源和去向、提取资 金的方法、业务凭证和其他资料等 。

  第二十八条 会员单位应当凭据有关执规律则的划定,生存反洗钱事情档案、大额交易 报告和可疑交易报告等资料,生存期自报告之日起至少 5年 。

  第二十九条 保管期届满,凡涉及涉嫌洗钱未查清的有关资料,包括客户身份资料和

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  2008年 4月 21日 中国证券业协会宣布各证券公司、基金治理公司会员:

  为增进和规范会员单位的反洗钱事情,提高会员单位防备洗钱危害的能力,维护国家经 济秩序和金融宁静,我会制定了 《中国证券业协会会员反洗钱事情指引》,并经协会四届二次理事会审议通过,现予宣布,请遵照执行 。

  中国证券业协会会员反洗钱事情指引

  第一章 总  则

  第一条 为增进和规范会员单位的反洗钱事情,提高会员单位防备洗钱危害的能力,维 护国家经济秩序和金融宁静,凭据 《中华人民共和国反洗钱法》、 《金融机构反洗钱划定》、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录生存治理步伐》、 《金融机构大额交易和可疑交易报告治理步伐》等执规律则以及中国证券监督治理委员会的有关划定,制定本指引 。

  第二条 本指引适用于中国证券业协会的证券公司会员和基金治理公司会员 。各证券公 司会员和基金治理公司会员应当凭据本指引的要求,凭据两类会员的业务特点,结合本单位实际情况开展反洗钱事情 。

  第三条 会员单位以及境外分支机构和隶属机构在境外开展业务时,应该遵循驻在国家 (地区) 反洗钱方面的执法划定,协助配合驻在国家 (地区) 反洗钱机构的事情,同时在驻在国家 (地区) 执法划定允许的规模内,执行本指引的有关要求 。

  第二章 基 本 要 求

  第四条 会员单位应当严格执行国家有关反洗钱的执规律则以及中国人民银行、中国证 券监督治理委员会的有关划定,将反洗钱事情落实到本单位内部控制制度和日常业务运作中,不应在任何环节留有空白或漏洞 。

  第五条 会员单位应当建立健全反洗钱内部控制制度体系 。反洗钱内部控制制度体系包 括但不限于客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易纪录保 存制度、保密制度等 。 第六条 会员单位应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构 (以下统称 “反洗钱卖力 机构”) 卖力反洗钱事情 。

  会员单位卖力人应当对本单位反洗钱内部控制制度的有效实施卖力 。

  第七条 会员单位反洗钱卖力机构的主要职能应包括但不限于以下内容:

  (一) 制定本单位反洗钱内部控制制度、操作规程,凭据反洗钱要求制定或修订所涉及 的相关业务规则 。

  (二) 组织本单位相关部分凭据执规律则以及本单位内控制度的划定开展反洗钱事情 。

  (三) 协调本单位相关部分对反洗钱事情提供技术支持与包管,报送或者催促本单位相 关部分报送大额和可疑交易数据 。

  (四) 配合国家有关执法机关对涉嫌洗钱运动所进行的视察事情 。

  (五) 检查本单位相关部分和分支机构的反洗钱事情,按期通报反洗钱事情开展情况 。

  (六) 实施或者配合实施反洗钱审计事情 。

  (七) 组织反洗钱执规律则和有关知识的培训和宣传事情 。

  第三章 客户身份识别

  第八条 会员单位在治理包括但不限于以下业务时,应当执行客户身份识别制度:

  (一) 资金账户开户、挂失、销户、变换及资金存取 。

  (二) 基金账户的开户、销户和变换 。

  (三) 代庖证券账户的开户、挂失、销户和变换 。

  (四) 为客户治理署理授权或者取消署理授权 。

  (五) 转托管、指定交易或取消指定交易 。

  (六) 客户交易结算资金第三方存管签约、变换存管银行、修改银行账户资料 。

  (七) 代庖股份确认 。

  (八) 交易密码、资金密码的挂失及重置 。

  (九) 修改客户身份的基本信息 。

  (十) 开通网上交易、电话交易等非柜面交易方法 。

  (十一) 与客户签订融资融券、股指期货等证券、期货信用交易条约 。

  (十二) 监管部分批准的其他业务 。

  第九条 会员单位应当制定客户开户和复核的内部制度和流程,并统一印制客户开户及 治理相关业务所需文件 。

  第十条 证券公司会员应当凭据中国证券监督治理委员会 《证券挂号结算治理步伐》、 中国证券挂号结算有限责任公司 《证券账户治理规则》、中国证券业协会 《证券交易委托代 理协议指引》 等划定,基金公司会员应当凭据中国证券挂号结算有限责任公司 《开放式证券 投资基金挂号结算业务指南》 等划定,增强对客户账户的治理 。

  第十一条 会员单位在为客户治理本指引第八条所列业务时,应执行以下划定:

  (一) 要求客户使用切合执规律则划定的有效身份证明文件上的姓名或名称 。

  (二) 不得开立匿名账户或假名账户,不得为身份不明的客户开立账户或提供相关金融 效劳;在为客户治理业务历程中,如发明客户所提供的个人身份证件或公司资料虚假,或存 在可疑之处的,应拒绝治理 。

  (三) 有充分证据证明客户以前开立的账户有假名情况,应立即要求客户重新开立真实 身份的账户,如客户拒绝,应接纳停用账户的步伐 。

  第十二条 会员单位在为个人客户开立账户或治理其他业务时,应凭据以下要求审查、 核对相关文件,并在开户申请书、业务申请资料和业务系统中挂号客户身份信息:

  (一) 客户自己治理的,应要求客户出示自己有效身份证件,核对无误后挂号身份证件 上的姓名、证件名称和号码,并生立足份证件复印件 。

  (二) 客户委托他人治理的,应要求署理人出示经公证的被署理人的授权委托书、被代 理人和署理人的有效身份证件,核对无误后,挂号被署理人和署理人身份证件上的姓名、证 件名称和号码以及其他信息,并生存被署理人和署理人的委托署理文件及身份证件复印件 。

  第十三条 会员单位为机构客户开立账户时,应当核对有效证明文件和资料,并在开户申请书、业务系统中挂号客户身份信息,同时按划定生存相关证明文件和资料的原件或盖有 客户公章的复印件 ;箍突雌揪莼ㄌ峁┯行еっ魑募和资料的,会员单位不得为其开 立账户 。

  第十四条 会员单位为客户开立账户时,应利用账户资料在业务系统中录入以下客户信息,建立客户信息档案 。

  (一) 个人客户 。包括自己及其署理人的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地 址、邮政编码、牢固电话、移动电话、电子邮箱,身份证件或者身份证明文件的种类、号码 和有效期限等信息 。

  (二) 机构客户 。包括机构客户的名称、注册地点、通信地点、邮政编码、经营规模、组织机构代码、税务挂号证号码,可证明该机构客户依法设立并有效存续的证照名称、资格 许可事项、证照或许可证号码和有效期限、发证单位等,控股股东或者实际控制人、法定代 表人、卖力人和授权治理业务人员的姓名、联系电话、电子邮箱、身份证件或者身份证明文 件的种类、号码、有效期限等信息 。

  (三) 在获知机构客户及其具体经办人、授权署理人,以及个人客户的有关信息爆发变 化时,应立即予以确认并在相关系统中更新客户信息,并生存有关证明质料的原件或经检查 核对无误的复印件 。

  第十五条 会员单位利用牢固电话、移动电话、互联网络以及其他方法为客户提供非柜 台方法的交易效劳时,应接纳严格的身份认证步伐和相应的技术包管手段以识别客户身份 。

  第十六条 在与客户的业务关系存续期间,会员单位应当接纳连续的客户身份识别步伐, 关注客户及其日常交易情况,实时提示客户更新资料信息 。

  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,应当要求客户进行更新 ? 户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,会员单位认为须要时,应限制客户交易 运动 。

  第十七条 泛起以下情况时,会员单位应当重新识别客户身份:

  (一) 客户要求变换姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、 注册资本、经营规模、法定代表人或者卖力人的 。

  (二) 客户行为或者交易情况泛起异常的 。

  (三) 客户姓名或者名称与国家有关部分依法要求协查或者关注的犯法嫌疑人、洗钱和 恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 。

  (四) 客户有洗钱、恐怖融资运动嫌疑的 。

  (五) 获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息保存纷歧致或者相互矛盾的 。

  (六) 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性保存疑点的 。

  (七) 会员单位认为应重新识别客户身份的其他情形 。

  第十八条 会员单位在识别或者重新识别客户身份时,可以接纳以下步伐:

  (一) 要求客户增补其他身份资料或者身份证明文件 。

  (二) 要求客户提供公证机关出具的证明书 。

  (三) 回访客户 。

  (四) 实地查访 。

  (五) 向公安、工商行政治理等部分核实 。

  第十九条 基金治理公司会员通过基金代销机构品级三方机构识别客户身份的,应当通 过条约、协议或其他书面文件,明确划定第三方机构在识别客户身份及反洗钱监控方面的职 责,要求第三方机构制定切合要求的客户身份识别步伐,并催促其执行 。

  第二十条 基金治理公司会员可按期或未必期检查基金代销机构品级三方机构对客户身 份识别步伐的执行情况 。第三方机构没有严格执行客户身份识别步伐的,基金治理公司会员 有权要求其纠正,并向相关监管部分报告 。

  第四章 大额交易和可疑交易报告

  第二十一条 会员单位应凭据中国人民银行 《金融机构大额交易和可疑交易报告治理办 法》 第九条和第十条划定,监测客户现金收支或款项划转情况,对切合大额交易标准的,在 该大额交易爆发后 5个事情日内,向中国反洗钱监测剖析中心报告 。

  第二十二条 会员单位在发明有下列交易或者行为时,应作为可疑交易,在其爆发后 10 个事情日内,向中国反洗钱监测剖析中心报告:

  (一) 客户资金账户原因不明地频繁泛起接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃 避大额现金交易监测 。

  (二) 没有交易或者交易量较小的客户,要求将大宗资金划转到他人账户,且没有明显 的交易目的或者用途 。

  (三) 客户的证券账户恒久闲置不必,而资金账户却频繁爆发大额资金收付 。

  (四) 恒久闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内爆发大宗证券交易 。

  (五) 与洗钱高危害国家和地区有业务联系 。

  (六) 开户后短期内大宗买卖证券,然后迅速销户 。

  (七) 客户要求基金份额非交易过户且不可提供正当证明文件 。

  (八) 客户频繁治理基金份额的转托管且无合理理由 。

  (九) 客户要求变换其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑 。

  第二十三条 会员单位在治理具体业务历程中,发明其他交易的金额、频率、流向、性 质等有异常情形,经剖析认为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测剖析中心提交可疑交易 报告 。

  第二十四条 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,会员单位应当划分提交大额交 易报告和可疑交易报告 。

  对同时切合两项以上大额交易标准的交易,会员单位应当划分提交大额交易报告 。

  第二十五条 发明可能涉嫌犯法的,会员单位应实时报告中国证券监督治理委员会外地 派出机构、中国人民银行外地分支机构或外地公安机关,并报中国证券业协会 。

  第二十六条 会员单位应建立相应的信息系统,用于大额和可疑交易信息的收罗和报送 。

  会员单位应凭据中国反洗钱监测剖析中心 《证券期货业大额交易和可疑交易报告数据报 送接口规范》 等相关划定,以电子文件方法向中国反洗钱监测剖析中心提供真实、完整、准 确的大额交易报告或可疑交易报告 。

  第五章 资料生存和信息保密

  第二十七条 会员单位应当妥善生存客户身份资料和交易纪录,生存方法和生存期限按 照国家有关划定执行 。

  客户身份资料包括个人客户的身份证件复印件、机构客户的开户资格证明文件复印件、 署理人的身份证件复印件、授权书原件、账户开立内部审核纪录、客户信息核实和更正记 录等 。交易纪录包括交易主体、交易的时间、所在、币种、金额、资金的来源和去向、提取资 金的方法、业务凭证和其他资料等 。

  第二十八条 会员单位应当凭据有关执规律则的划定,生存反洗钱事情档案、大额交易 报告和可疑交易报告等资料,生存期自报告之日起至少 5年 。

  第二十九条 保管期届满,凡涉及涉嫌洗钱未查清的有关资料,包括客户身份资料和交 易纪录、可疑交易报告等,应单独保管到事项完结为止 。

  第三十条 会员单位破产或者解散时,应当将客户身份资料、交易纪录、大额交易报告 和可疑交易报告移交中国证券监督治理委员会指定的机构 。

  第三十一条 会员单位应按国家和本单位有关档案治理步伐的划定,对依法履行反洗钱 义务所获得的客户身份资料和交易信息进行保密,会员单位及其事情人员不得向任何单位和 个人提供客户身份资料和交易信息,执规律则另有划定的除外 。

  第六章 培 训 与 宣 传

  第三十二条 会员单位反洗钱卖力机构应制定年度反洗钱培训和宣传总体计划,并催促 和检查各分支机构反洗钱培训和宣传事情的落实和实施 。

  第三十三条 会员单位应对事情人员进行经常性的反洗钱培训,并将反洗钱相关划定纳 入新员工试用期的考核内容 。反洗钱培训内容包括但不限于以下内容:

  (一) 有关执规律则 。

  (二) 内部控制制度、操作规程和控制步伐 。

  (三) 相关专业知识和技术 。

  第三十四条 会员单位应当增强反洗钱的宣传事情,凭据中国人民银行、中国证券监督 治理委员会反洗钱划定的要求和有关宣传口径,组织对反洗钱事情的意义、基本看法和基础 知识的宣传,提高事情人员和客户的反洗钱意识 。

  第七章 检 查 与 监 督

  第三十五条 会员单位反洗钱卖力机构要按划定对本单位反洗钱事情进行专项检查;会 员单位考核部分应将反洗钱审计事情纳入日?己耸虑橹 。

  第三十六条 反洗钱专项检查规模包括以下方面:

  (一) 反洗钱组织机构设置、反洗钱岗位人员配备及履行职责情况 。

  (二) 反洗钱内控制度建立及执行情况 。

  (三) 客户身份识别和尽职视察情况 。

  (四) 大额交易报告和可疑交易报告情况 。

  (五) 客户身份资料和交易纪录生存情况 。

  (六) 反洗钱业务培训和宣传情况 。

  (七) 配合司法机关、行政机关攻击洗钱运动及涉嫌洗钱犯法信息移送情况 。

  (八) 其他相关事情内容 。

  第三十七条 会员单位各部分、各分支机构在接受反洗钱专项检查后,应凭据专项检查 提出的整改要求实时进行整改,并在收到专项检查结论后的 5个事情日内提交整改报告 。

  第三十八条 会员单位应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关攻击洗钱运动,依 照执规律则的划定协助司法机关、海关、税务等部分盘问、冻结和扣划客户存款 。

  第三十九条 会员单位应制定奖惩步伐,对内部违反中国人民银行、中国证券监督治理 委员会及本单位反洗钱有关划定的行为进行处理,涉嫌犯法的,移送公安机关处理 。

  会员单位应将本单位有关反洗钱违规情况及处理结果报中国证券业协会 。

  第四十条 中国证券业协会依据相关自律规则,对会员单位反洗钱事情进行按期和未必 期检查 。

  第八章 附  则

  第四十一条 本指引由中国证券业协会卖力解释 。

  第四十二条 本指引自宣布之日起施行 。

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